《人身保险市场与营销》考试大纲

一、人身保险市场

    考试目的

    通过本章的考试，检验学生对人身保险市场的基本概念、人身保险市场主体的组织形式和业务范围、以及人身保险市场发展环境了解程度。

    考试内容

（一）人身保险市场概述

了解人身保险市场的概念；理解人身保险市场与财产保险市场的差异；了解人身保险市场与社会保障的关系；了解人身保险市场的地位和功能；了解我国人身保险市场的发展历程。

（二）人身保险市场主体的组织形式和业务范围

了解人身保险市场主体的一般组织形式；了解保险公司的业务范围。

（三）人身保险市场发展的环境

了解人身保险市场经济环境、社会环境和法律环境。

二、 人身保险市场结构与市场行为

    考试目的

    通过本章的考试，检验学生对人身保险市场结构及其决定因素的了解程度；对保险公司的市场行为与人身保险营销战略的了解程度。

    考试内容

    （一）人身保险市场结构

了解保险市场结构的含义和类型；了解主要国家和地区人身保险市场结构比较；了解我国人身保险市场结构。

    （二）决定人身保险市场结构的因素

了解人身保险市场集中度、人身保险产品与服务差异化、人身保险市场的进入和退出等决定人身保险市场结构的因素。

    （三）保险公司的市场行为与人身保险营销战略

    了解人身保险市场行为的概念；理解保险公司的定价行为；了解人身保险市场的组织行为；理解保险公司市场战略与人身保险营销战略。

三、个人人身保险需求

    考试目的

    通过本章的考试，检验学生对人身风险与个人人身保险需求的理解程度；对个人人身保险需求的影响因素的了解程度；对个人人身保险需求的实现方式的了解程度；对个人家庭保险理财规划的理解和运用。

    考试内容

（一）人身风险与个人人身保险需求

熟悉人身风险的含义与类型；理解个人人身保险需求的含义。

（二）个人人身保险需求的影响因素

了解影响个人人身保险需求的主观因素和客观因素。

（三）个人人身保险需求的实现方式

了解人身保险需求的确定；理解人身保险需求的实现模式。

（四）个人家庭保险理财规划

了解个人理财规划和金融理财；理解个人财务规划的实施。

四、企业（团体）人身保险需求

    考试目的

    通过对本章的测试，检测学生对企业风险与企业员工福利计划的了解程度；对企业人身保险需求及其实现形式的认识程度。

    考试内容

（一）企业风险与企业员工福利计划

了解企业的风险；了解企业员工福利计划和企业团体人身保险。

（二）企业人身保险需求

了解企业人身保险需求；理解企业人身保险需求的影响因素

（三）企业人身保险需求的实现形式

了解团体人寿保险、团体意外保险、企业团体健康保险、企业年金等险种。

五、人身保险市场的供给

    考试目的

通过对本章的学习，检测学生对人身保险市场供给基本概念的了解程度；对人身保险供给能力的熟悉程度；对人身保险产品的了解程度。

    考试内容

（一）人身保险市场供给概述

熟悉人身保险市场供给的概念；了解人身保险供给函数及供给弹性。

（二）人身保险供给能力

理解人身保险供给能力概念；了解影响人身保险供给能力的主要因素。

（三）人身保险产品概述

了解人身保险产品的概念、含义和特点；了解人身保险产品与其他金融产品的区别。

六、 人身保险营销概述

    考试目的

通过对本章的测试，检测学生对人身保险营销概念、要素与程序的掌握程度；对人身保险营销的基本理论的了解程度。

    考试内容

（一）人身保险营销概念、要素与程序

掌握人身保险营销的概念和特点；了解人身保险营销的要素；了解人身保险营销管理程序；理解人身保险营销对保险公司经营的意义

（二）人身保险营销的基本理论

了解营销理念的演变；了解人身保险营销的相关理论。

七、  人身保险营销信息管理与调研

考试目的

    通过本章的测试，检测学生人身保险营销信息及其管理系统的了解程度；对人身保险营销调研的掌握程度；对保险公司客户信息管理的了解程度。

    考试内容

（一）人身保险营销信息管理系统

了解人身保险信息的含义和种类；理解人身保险营销信息管理系统的功能和构成；了解人身保险营销信息的处理与应用。

（二）人身保险营销调研

了解人身保险营销调研的意义和内容；熟悉人身保险营销调研的步骤和方法。

（三）保险公司客户信息管理

了解客户信息管理的概念及其流程。

八、 人身保险销售目标市场的选择

考试目的

通过本章的测试，检测学生对人身保险市场细分的了解程度；对人身保险目标市场选择的理解程度。

    考试内容

（一）人身保险市场细分

掌握人身保险市场细分的含义和必要性；理解人身保险市场细分的依据；了解人身保险市场细分因素的选择和组合。

（二）人身保险目标市场的选择

了解人身保险目标市场的选择原则；熟悉人身保险目标市场选择策略；理解人身保险目标市场定位。

九、 人身保险营销策略

考试目的

通过本章的测试，检测学生人身保险产品策略和价格策略的了解程度；对人身保险促销策略和服务策略的了解程度；对人身保险竞争策略的了解程度。

考试内容

（一）人身保险产品策略

了解人身保险产品组合策略；了解人身保险产品生命期策略；了解人身保险产品开发策略。

（二）人身保险产品价格策略

了解基于购买者的定价策略；了解基于竞争者的定价策略；理解人身保险产品的定价风险。

（三）人身保险促销策略

理解人身保险促销的作用；了解人身保险促销时应考虑的因素；理解人身保险促销策略的内容。

    （四）人身保险服务策略

了解人身保险服务特点；了解人身保险服务的策略。

（五）人身保险竞争策略

熟悉企业竞争力分析；了解主要竞争策略。

十、  人身保险营销渠道与选择

考试目的

通过本章的测试，检测学生对人身保险公司营销渠道基本概念的了解程度；对个人人身保险营销渠道的了解程度；对人身保险理财顾问式营销的理解程度；对保险代理公司和保险经纪公司营销渠道的了解程度；对邮政和银行保险营销渠道的了解程度；对如何选择人身保险营销渠道的了解程度。

    考试内容

（一）人身保险公司营销渠道概述

掌握人身保险营销渠道的概念；掌握人身保险营销渠道的类型和特点。

    （二）个人人身保险营销渠道

了解个人人身保险营销渠道的概念；了解个人人身保险营销渠道的运作；了解个人营销组织（营销服务部）的定义和职能；理解个人人身保险营销渠道利弊。

（三）人身保险理财顾问式营销

了解个人理财服务与人身保险公司理财服务；熟悉人身保险个人理财顾问式营销的概念。

    （四）保险代理公司营销渠道

了解保险代理公司营销渠道概念 ；了解保险代理公司的运作；了解保险代理公司营销渠道的利弊。

（五）保险经纪公司营销渠道

     了解保险经纪公司营销渠道的概念；了解保险经纪公司的运作。了解保险经纪公司营销渠道的利弊。

（六）邮政、银行保险营销渠道

    了解邮政保险的概念和特点；了解邮政保险的运作方式；了解银行保险的概念、特点；了解现阶段银行保险发展中的主要问题；了解银行保险的发展。

（七） 人身保险营销渠道的选择

 了解影响保险营销渠道选择的因素；了解人身保险营销渠道选择的基本原则。

十一、 人身保险营销组织管理

考试目的

通过本章的测试，检测学生对人身保险营销组织的概念和组织结构的了解程度；对个人营销的组织管理的了解程度；对其他营销组织管理的了解程度。

    考试内容

    （一）人身保险营销组织的概念和组织结构

    掌握人身保险营销组织的概念；了解保险公司营销活动的组织结构。

（二）个人营销的组织管理

了解个人人身保险营销员的界定和特点；了解保险公司对个人人身保险营销员的管理。

 （三）其他营销组织管理

了解人身保险直销人员的管理；了解保险代理的组织管理；了解保险经纪的组织管理；了解银行保险的组织管理

十二、  保险公司内部营销与客户服务

考试目的

通过本章的测试，检测学生对内部营销和客户服务的了解程度。

    考试内容

（一）内部营销

了解内部营销的概念；了解内部营销策略组合与内部营销工具；了解内部营销的运用；了解内部服务的活动。

（二） 客户服务

了解客户服务的基本概念；了解客户信息管理；了解呼叫中心服务；了解重点客户关系管理；了解客户服务活动及其评价

十三、   人身保险营销风险管理

考试目的

通过本章的测试，检测学生对人身保险营销风险管理的基本理论的了解程度；对人身保险公司营销风险管理的了解程度；对其他主体对人身保险营销风险的管理的了解程度。

    考试内容

（一）人身保险营销风险管理的基本理论

掌握人身保险营销风险管理概念；了解人身保险营销风险管理的经济意义；了解人身保险营销风险管理的内容。

（二）人身保险公司营销风险管理

了解人身保险营销风险的识别；了解人身保险营销风险的分类。了解保险公司营销风险的管理机制。

（三） 其他主体对人身保险营销风险的管理

了解保险中介对人身保险营销风险的管理；了解监管机构对人身保险营销风险的管理；了解保险同业协会对人身保险营销的风险管理；了解消费者对人身保险营销风险的管理。