《团体保险》考试大纲

本书考试目的

     本书要求考生重点掌握团体保险与团体保险合同的基本内容、员工福利计划的基本内容、团体保险市场需求与供给的影响因素、主要团体保险产品及定价、客户投保行为的特点、团体保险的销售渠道与销售管理、团体保险的核保与理赔、团体保险的客户服务、团体保险的监管，并要求考生能够运用基本的理论与知识分析实际问题。

第一章  团体保险导论

第一节  团体与团体保险

1、了解：（1）团体的定义、特征与种类。

2、识记：（1）团体保险的定义与功能。（2）团体保险的特征。（3）团体保险的分类。

3、领会：（1）团体保险的作用与意义。（2）团体保险的优缺点

第二节  团体保险合同

了解：（1）团体保险合同的形式与种类。（2）团体保险合同的订立、变更、

复效与终止。

2、识记：（1）团体保险合同的概念与特点。（2）团体保险合同的要素。（3）团体保险合同的争议处理与解释原则。

第三节  员工福利计划与团体保险

1、了解：（1）员工福利计划兴起的根本原因。

2、识记：（1）员工福利计划的概念。（2）员工福利计划的模式。

3、领会：（1）员工福利计划与团体保险的关系。（2）团体保险作为员工福利计划的优势与局限性。

第四节  团体保险的发展历程与趋势

1、了解：（1）团体保险的起源。  （2）国外团体保险的产生与发展。

（3）我国团体保险的产生与发展。

2、领会：（1）企业年金对团体保险发展的影响。（2）当今世界团体保险发展的特点与方向

第二章  团体保险市场

第一节 团体保险市场概述

1、了解：（1）团体保险市场的概念。（2）团体保险市场的基本要素。（3）团体保险市场组成。（4）团体保险市场的分类。

2、领会：团体保险市场的特点。

第二节  团体保险市场的需求

1、了解：（1）团体保险市场需求概念。

2、识记：（1）团体保险市场需求的影响因素。

3、领会：（1）团体保险市场需求的引致原因。（2）团体保险市场需求的影响因素。

第三节  团体保险市场的供给

1、了解：（1）团体保险市场供给的概念。

2、识记：（1）（1）团体保险市场供给的影响因素。

3、领会：（1）团体保险市场供给的引致原因。（2）团体保险市场供给的影响因素。

第三章  团体保险产品、定价与责任准备金的提取

第一节 团体人寿保险

1、了解：（1）团体人寿保险的概念。（2）团体人寿保险的主要险种。（3）团体定期寿险的主要条款

2、识记：（1）团体人寿保险的特点。（2）团体定期寿险的计划类型。

第二节 团体健康保险

1、了解：（1）团体健康保险的概念。

2、识记：（1）团体健康保险的特点。（2）团体健康保险的参保资格。

3、领会：（1）团体健康保险的成本控制。

第三节 团体意外伤害保险

1、了解：（1）团体意外伤害保险的基本概念。（2）团体意外伤害保险的给付责任。（3）团体意外伤害保险的给付标准及期限

第四节 团体保险产品的定价

1、了解：（1）团体保险费率的构成与厘定原则

2、识记：（1）团体保险费率厘定的特点。

3、领会：（1）团体保险初年度费率的计算。（2）团体保险的经验费率与经验分红。

第五节 团体保险的准备金的提取

1、了解：（1）团体保险准备金的概念

2、识记：（1）团体保险准备金的特点。（2）团体保险准备金种类

 第四章 团体保险市场营销

第一节 市场营销中的基本问题

1、了解：（1）市场营销的基本概念。

2、领会：（1）战略管理与市场营销。

第二节 客户投保行为分析

1、了解：（1）客户投保行为的具体分析。

2、识记：（1）团体保险销售的特点。

3、领会：（1）影响客户投保行为的因素。

第三节 市场细分与定位

1、了解：（1）市场细分的优点。（2）市场定位策略。

2、识记：（1）团体保险市场的细分标准。

第四节 产品开发与定价

1、了解：（1）团体保险产品的开发流程。（2）团体保险产品的定价。

（3）团体保险产品推广

2、领会：（1）团体保险业务的价格与非价格策略。（2）。

第五节 分销渠道

1、了解：（1）团险业务的销售渠道。

2、领会：（1）销售渠道组合策略。

第六节 销售管理

1、了解：（1）团体保险的销售过程。（2）团体保险的销售报酬

2、领会：（1）团体保险的销售管理。

第七节 关系营销

1、了解：（1）关系营销。

2、领会：（1）在团体保险中应用关系营销的价值。

第五章 团体保险核保

第一节 团体保险核保概述

1、了解：（1）团体保险核保的概念。（2）团体保险核保的分类。

2、识记：（1）团体保险核保的特点。（2）团体保险核保的目标。

第二节 新业务的核保

1、了解：（1）大型团体的核保。（2）小型团体的核保

2、领会：（1）影响团体可保性的具体因素。

第三节 续保业务和转保业务的核保

1、了解：（1）续保业务的核保。（2）转保业务的核保

第四节 团体保险核保的风险管理

1、了解：（1）团体保险核保面临的风险。（2）团体保险核保的风险管理。

2、领会：（1）团体保险核保风险管理的意义。（2）。

第六章  团体保险理赔

第一节  团体人寿保险的理赔

1、了解：（1）团体人寿保险的理赔成本估计。（2）各种团体人寿保险的理赔

第二节 团体健康保险的理赔

1、了解：（1）团体健康保险理赔的成本估计。（2）团体健康保险理赔的基本流程。（3）管理医疗。

第三节 团体残废保险的理赔

1、了解：（1）长期团体残废保险的理赔。（2）短期团体残废保险的理赔

第四节 团体保险理赔的风险管理

1、了解：（1）团体保险理赔流程及其风险成因

2、领会：（1）团体保险理赔风险的防范。

第七章  团体保险客户服务

第一节 团体保险客户服务的内涵、特点及重要性

1、了解：（1）团体保险客户服务的内涵。

2、识记：（1）团体保险客户服务的特点。

3、领会：（1）团体保险客户服务的重要性。

第二节 团体保险客户服务的策略

1、了解：（1）服务营销组合。（2）服务的质量管理。（3）流程变革。

（4）信息策略

3、领会：（1）为客户创造价值。

第三节 大客户关系管理

1、了解：（1）客户关系管理。（2）建立大客户工作团队。（3）大客户管理策略

第四节 客户服务信息化、智能化

1、了解：（1）组织变革和流程优化。（2）建立智能型的客户数据库和管理信息系统

第五节 客户满意与客户忠诚

1、了解：（1）客户满意和客户忠诚。（2）提高客户满意度和忠诚度的措施。

2、领会：（1）影响客户满意度与忠诚度的因素。

第八章 团体保险监管

第一节 团体保险监管概述

1、了解：（1）团体保险监管的必要性。

2、识记：（1）团体保险监管的特点。（2）团体保险监管的主要内容

第二节 部分国家或地区团体保险监管的比较

1、了解：（1）美国的团体保险监管。（2）团体保险监管的经验借鉴

第三节 我国团体保险监管

1、了解：（1）我国团体保险监管的历史与现状

2、识记：（1）目前我国团体保险监管的重要法规与具体措施。

3、领会：（1）进一步加强我国团体保险监管的思路。