《风险管理与人身保险》考试大纲

本书考试目的

    本书要求考生重点掌握风险管理概念、风险管理程序、主要风险管理方法、保险基本原理、保险法律基础、人身保险市场基本架构，以及常见的人身保险产品，并要求考生运用相关的理论和知识，提高管理风险的能力和提供初步的人身保险规划的能力。

第一章  风险与风险管理概述

第一节  风险与不确定性

1、了解：（1）风险的含义。

2、识记：（1）风险因素的分类。
3、领会：（1）风险事故、风险因素和损失的相互关系。（2）主观风险与客观风险的区别。（3）风险的特征。（4）风险的分类。

第二节  风险管理的概念
1、了解：（1）风险管理的发展过程。（2）风险管理的重要意义。（3）风险管理的分类。

2、识记：（1）风险管理的含义。（2）风险管理目标。

　

第三节  风险管理程序

1、识记：（1）风险管理程序。（2）风险管理技术的分类。

　

第四节  风险管理的新发展
1、了解：（1）灾难备份。（2）非传统风险转移产品的概念。

2、识记：（1）非传统产品的分类及其特征。

3、领会：（1）整合性风险管理的特征。（2）危机管理的内涵与外延。

第二章  风险分析

　

第一节  风险分析概述

1、识记：（1）风险分析的概念及组成部分。

2、领会：（1）风险分析技术的重要意义。

第二节  风险识别

1、识记：（1）风险识别的常用方法及其优缺点。
2、领会：（1）领会影响风险认知的两大类因素。（3）风险损失的分类。

　

第三节  风险估计与衡量

1、识记：（1）最大可能损失的含义。
2、领会：（1）衡量风险重要性的原则。
3、应用：通过一般方法估算风险大小

第四节  风险评价

1、识记：（1）风险评价的基本因素。
2、领会：（1）风险评价的主要方法。

　

第三章  风险管理技术与方法

第一节  风险控制概述

1、了解：（1）预防事故的一般原则。

2、识记：（1）风险控制的概念。

3、领会：（1）风险控制的意义。（2）风险控制理论。

第二节  风险控制的技术与方法

1、了解：（1）损失控制步骤。

2、识记：（1）避免风险的概念。（2）损失控制的含义。

3、领会：（1）避免风险的局限性。（2）损失控制的措施。

第三节  风险融资技术与方法

1、识记：（1）风险融资控制的概念。（2）风险融资技术的分类。

2、领会：（1）不同风险融资技术的适用条件及局限性。

第四节  风险沟通与风险管理资讯系统

1、了解：（1）风险沟通的含义。（2）风险管理资讯系统。

2、识记：（1）风险沟通的作用及必要性。

第四章  风险管理决策

第一节  风险管理决策理论

1、了解：（1）影响风险管理决策的共同因素。

2、识记：（1）风险管理决策的内涵与外延。

3、领会：（1）风险管理决策的一般过程。

第二节  损失模型在风险管理决策中的作用

（第三节  风险管理决策的案例分析）

1、应用：根据具体问题，进行风险管理决策。

第五章  保险运行的基本要素与基本原则

第一节  保险的内涵与基本要素

1、识记：（1）保险的定义与内涵。（2）保险运行的法律基础。

2、领会：（1）可保风险及其要素。

第二节  保险的职能与作用

1、了解：（1）保险职能的创新与发展。

2、识记：（1）保险的基本职能与衍生职能。（2）保险密度和保险深度。

3、领会：（1）保险在宏、微观经济中的作用。

第三节  保险运行的基本原则

1、识记：（1）保险的基本原则。

2、应用：（1）运用基本原则，进行案例分析。

第六章  保险法律基础概述

第一节  保险法概述

1、了解：（1）我国保险立法的历史沿革。（2）我国保险法律体系框架。（3）保险法的重要意义。

2、领会：（1）保险法的基本原则及其适用性。

第二节  保险合同概述

1、了解：（1）保险合同的重要意义。

2、识记：（1）保险合同的概念。（2）保险标的的概念。（3）保险条款的基本内容。

3、领会：（1）保险合同的当事人及其相互关系。（2）保险合同的基本条款和附件条款。（3）保险合同的特点与分类。

第三节  保险业运行的法律规则

1、识记：（1）保险公司的组织形式。（2）保险市场的公平竞争。

2、领会：（1）保险公司的市场准入条件。（2）保险经营的法律规则。（3）保险市场不公平竞争的表现形式及其产生原因。

第四节  保险监管

1、了解：（1）保险监管的新特点与发展趋势。

2、识记：（1）保险监管的目标。

3、领会：（1）保险监管的一般理论。（2）保险监管的原则。（3）保险监管的内容与方式。

第七章  人身保险市场结构与功能

第一节  人身保险市场概述

1、了解：（1）人身保险市场的概念。（2）保险开放的市场模式。

2、识记：（1）人身保险市场的主体、客体和内容。

3、领会：（1）人身保险市场的特征。（2）人身保险市场的一般模式及其相应特点。

第二节  人身保险市场的组织形式

1、了解：（1）了解保险合作社、银行或综合业务银行、银行保险公司等组织形式。

2、识记：（1）人身保险市场的一般组织形式。

第三节  人身保险市场的供给与需求

1、了解：（1）人身保险市场的供求均衡关系。

2、领会：（1）影响人寿保险市场的供给的主要因素及其影响方式。（2）影响人身保险市场需的主要因素及其影响方式。（3）人身保险市场供求的新发展。

第四节  健康保险市场

1、了解：（1）中国健康保险市场的实际需求状况。（2）国外健康保险市场的最新发展。

2、识记：（1）健康保险的分类。（2）健康保险市场供给的组织形式。

3、领会：（1）健康保险市场的基本特点。（2）影响健康保险市场需求的主要因素及其影响方式。

第八章  人身损失风险与保险需求分析

第一节  人身损失风险分析

1、领会：（1）人的生命价值理论及其主要内容。

2、应用：（1）综合分析个人/家庭、企业的人身损失风险。

第二节  个人理财规划、社会经济保障体系与人身保险需求

1、识记：（1）个人理财规划的概念。（2）广义和狭义的社会保障。

2、领会：（1）个人理财规划的误区。（2）个人理财规划的基本程序。（3）个人理财规划与人身保险的关系。

3、应用：（1）个人对人身保险的需求分析。（2）企业对人身保险的需求分析。

第三节  我国个人理财规划需求的实证分析

1、领会：（1）我国居民对个人理财规划潜在需求巨大的主要社会动因。

第九章  个人与家庭人身保险

第一节  个人寿险

1、识记：（1）定期寿险、两全保险、终身寿险的概念与特点。（2）新型寿险产品。

2、领会：（1）定期寿险、两全保险、终身寿险的类型。（2）可续保条款和可转换条款。（3）定期寿险、两全保险、终身寿险的适用性和局限性。

第二节  个人年金

1、识记：（1）年金保险的概念。

2、领会：（1）年金保险的分类。

3、应用：（1）计算年金保险的领取金额、期限等变量。（2）计算变额年金的累积单位、年金单位。

第三节  意外伤害保险

1、识记：（1）意外伤害的概念与特点。（2）意外伤害的保险责任要件。

2、领会：（1）意外伤害保险的主要类型。

第四节  健康寿险

1、识记：（1）健康保险的概念与特点。

2、领会：（1）健康保险的主要类型。

3、应用：（1）根据免赔额、比例分摊条款计算保险公司的医疗费用补偿金额。

第五节  我国保险市场的实证分析

1、了解：（1）我国保险业的发展历程。（2）1997年以来我国人身保险的业务结构特点。

第十章  社会保险与企业员工福利计划

第一节  社会保险

1、了解：（1）社会保险改革的主要趋势。

2、识记：（1）社会保险的概念。

3、领会：（1）我国社会保险的五大险种。

第二节  企业员工福利计划

1、识记：（1）团体保险的概念。

2、领会：（1）企业提供员工福利计划的主要动因。（2）团体保险的核保因素。（3）团体保险的费率确定方法。（4）团体保险的主要类型。

第三节  人身保险综合案例分析

1、应用：（1）综合分析个人/家庭人身保险需求情况，为客户提供针对性的保险规划建议。